बैंक ऑफ बड़ौदा विदेशी मुद्रा घोटाले 2018

बैंक ऑफ बड़ौदा घोटाले बैंक ऑफ बड़ौदा घोटाले क्या है: 6000 करोड़ रुपये के फॉरेक्स घोटाले ने देश के बैंकिंग क्षेत्र के लिए एक हॉर्नेट03 9 घोंसला तैयार किया है। इसमें शामिल दो मुख्य लेन-देन थे: लेनदेन एक को निर्यात योजनाओं का शोषण करना पहला लेन-देन में, एक कंपनी या एक व्यक्ति सरकार की ड्यूटी पर दोष वापसी योजना का लाभ उठाने के लिए अपनी नकली कंपनियों को उच्च कीमत पर सामान निर्यात करता है। निर्यात शुल्क के निर्माण के लिए उपयोग किए जाने वाले इनपुट सेवाओं पर उपयोग किए जाने वाले कच्चे माल पर कस्टम और एक्साइज ड्यूटी के जरिए भुगतान की गई राशि को भरने के लिए सरकार द्वारा दिया जाने वाला शुल्क वापसी है। सरकार निर्यात को बढ़ावा देने के लिए शुल्क वापसी योजना का उपयोग करती है। स्टॉक एक्सचेंजों को अपने संचार में आयात करने के लिए दो अग्रिम प्रेषण लेनदेन ने कहा है कि मई 2018 से अगस्त 2018 के बीच, 3,500 करोड़ रुपये के विदेशों में 5853 विदेशी प्रेषण, मुख्य रूप से आयात 039 के लिए 039 पैमाना प्रेषण के उद्देश्य के लिए दर्ज किया गया था। फंड को चालू खातों के माध्यम से विभिन्न विदेशी पार्टियों को 400 से लेकर 400 तक भेज दिया गया, मुख्यतः हांगकांग और एक संयुक्त अरब अमीरात में स्थित। सीबीआई ने बीओबी के अशोक विहार शाखा के प्रमुख एसके गर्ग और बैंक शाखा के विदेशी मुद्रा (विदेशी मुद्रा) के प्रमुख, जैनिस दुबे को आपराधिक साजिश और धोखाधड़ी के लिए गिरफ्तार किया। ईडी ने कमल कालरा को एचडीएफसी बैंक के विदेशी मुद्रा डिविजन और तीन अन्य व्यक्तियों चंदन भाटिया, गुरुचरण सिंह धवन और संजय अग्रवाल (कोई भी बैंक के साथ काम नहीं कर रहे) के साथ काम कर रहे गिरफ्तार किया। बीओबी ने उन्हें बताया कि 59 खातों में जमा कुल राशि 5,151 करोड़ रुपये है और इस राशि का केवल 6.66 प्रतिशत (343 करोड़ रुपये) बैंक में नकद जमा कर दिया गया है जबकि बाकी 4,808 करोड़ रुपये अन्य बैंकिंग चैनलों के माध्यम से आए हैं। 90 प्रतिशत राशि सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों, विदेशी बैंकों, निजी बैंकों और सहकारी बैंकों के 30 अन्य बैंकों से रियल-टाइम ग्रॉस सेटलमेंट सिस्टम (आरटीजीएस) से आई है, जो इस घोटाले में अधिक बैंकों की भागीदारी का संकेत है। जिन नियमों का पालन नहीं किया गया था पूरे घोटाले में प्रकाश आया क्योंकि बीओबी के अधिकारियों ने संदिग्ध लेनदेन से जांच एजेंसियों को बताया। लेकिन बीओबी का अंत भी बहुत कम था। बैंकों से अपेक्षित लेन-देन की रिपोर्ट (ईटीआर) और संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट (एसटीआर) उठाने की उम्मीद है, जो अंतर के मामले में आरबीआई के पास हैं। इन विसंगतियों को इंगित करने में देरी के कारण घोटाले में गति बढ़ रही है पूरे घोटाला भारत से काले धन को हांगकांग तक स्थानांतरित करना था। लगभग 59 नकली कंपनियों ने अशोक विहार शाखा में बैंक ऑफ बड़ौदा में खोला गया नकली बैंक खाता खोल दिया। इन 59 कंपनियों ने भी विभिन्न स्थानों पर अन्य निजी और सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों के साथ ऐसे नकली बैंक खाते खोल दिए। कंपनियों के अस्तित्व के लिए नकली दस्तावेज (जैसे पैन कार्ड पते का प्रमाण पत्र संवैधानिक दस्तावेज जैसे ज्ञापन और कंपनी सर्टिफिकेट ऑफ इनकार्पोरेशन) कमल कलारा और तीन अन्य व्यक्ति संजय अग्रवाल, गुरचरण सिंह और चंद्र भाटिया द्वारा व्यवस्थित किए गए थे। सभी चार काम मिलकर फर्जी कंपनियां बनाने के लिए और कंपनियों के नाम पर बैंक और अन्य बैंकों (निजी और सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों के ऊपर उल्लिखित) में नकली बैंक खाते खोलते हैं। पोस्ट बैंक खाता खोलने से वे बैंक बैंक, अशोक विहार शाखा सहित विभिन्न स्थानों पर विभिन्न बैंकों के साथ उन बैंक खातों में नकदी (काला धन) जमा करते हैं। बीओबी, अशोक विहार शाखा में लगभग 400 करोड़ रुपये नकद जमा किए गए थे और शेष शेष राशि लगभग 5750 करोड़ थी। इन बैंकों के नकली खातों में अन्य बैंकों के साथ अलग-अलग स्थानों पर जमा किया गया था। एक बार विभिन्न बैंकों में नकदी की नियुक्ति की जाती है, ये कंपनियां आरबीजीएस और एनईएफटी के माध्यम से अपने 59 बैंक खातों में बीओबी, अशोक विहार शाखा को पूरी रकम भेजती हैं। बाद में इन 59 कंपनियों ने हांगकांग से कुछ आयात के बदले हांगकांग संयुक्त अरब अमीरात (केवल एक) को पैसा हस्तांतरित करने के निर्देश दिए थे। इन 59 कंपनियों ने दिखाया है कि वे भारत में चावल और काजू को हांगकांग से आयात कर रहे हैं और इसी उद्देश्य के लिए इस राशि को भेज रहे हैं। दूसरे नोट पर उन आयात भी नकली थे और कुछ भी नहीं (चावलकास) भारत आए थे। इसके अलावा उन आयातों का अधिक मूल्य (जैसे काजू की वास्तविक लागत 10 करोड़ थी, उसी की कीमत 20 करोड़ रुपए थी)। दो कारणों से अधिक का मूल्यांकन किया गया था 1. भारत से बाहर अधिक से अधिक धन प्रेषित करने के लिए 2. उच्च ड्यूटी ड्राबैक ड्यूटी ड्राबैक प्राप्त करने के लिए सरकार निर्यात को बढ़ावा देने के लिए शुल्क वापसी योजना का उपयोग करती है। आयात के समय, आयातक को सरकार को कस्टम एक्साइज ड्यूटी के लिए कुछ राशि का भुगतान करना पड़ता है। भारत सरकार में आयात को बढ़ावा देने के लिए बाद में आयातकों को इन कस्टममेक्स शुल्क वापस लौटाएं। इसलिए कुल 6172 सीआर भेजने पर, चार लोगों की टीम ने भी शुल्क वापसी के लिए दायर किया और रिफंड प्राप्त किया। उन्होंने अपने आयोग के रूप में उन रिफंड को वितरित किया है एक अपराधी के अनुसार उन्हें प्रति यूनिट 30-45 पैसे का कमीशन मिलता है। इसलिए उन चार लोगों के लिए 6172 करोड़ अमेरिकी डॉलर का 100 करोड़ रुपये 40 करोड़ का कमीशन। मुझे लगता है कि समाचारों में हमने पढ़ा था उससे थोड़ा सा सरल है। सरकार के स्वामित्व वाली बैंक ऑफ बड़ोदास ने दो वरिष्ठ अधिकारियों को निलंबित कर दिया और जांच करने की जांच शुरू की कि क्या इसकी आंतरिक व्यवस्था खराब हो गई है जिससे इसके दिल्ली दिल्ली के शाखा में 6000 करोड़ रुपये का विदेशी मुद्रा घोटाला हुआ। शनिवार को यह उभरा था कि दिल्ली दिल्ली के अशोक विहार शाखा से संदिग्ध लेनदेन किया गया था जहां हांगकांग में एक काउंटर पार्टी के लिए 6172 करोड़ रुपये के बराबर अमरीकी डॉलर भेजे गए थे। विदेशी मुद्रा लेनदेन में अनियमितताओं की जांच के लिए शनिवार को केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) ने बैंक ऑफ बड़ौदा09 की शाखा पर छापा मारा है। बैंक ऑफ बड़ौदा के कार्यकारी निदेशक बी बी जोशी टिप्पणी के लिए नहीं पहुंचे। विकास ऐसे वक्त में आता है जब सिटीबैंक, पी एस जयकुमार के साथ एक कैरियर बैंकर, अगले सप्ताह एमडी एजीई सीईओ के रूप में शामिल होने जा रहा है। वह सार्वजनिक क्षेत्र के बैंक का नेतृत्व करने के लिए सरकार द्वारा चुने गए निजी क्षेत्र के कुछ बैंकरों में से एक है। एक वरिष्ठ बैंक अधिकारी जो रिकॉर्ड पर बात नहीं करना चाहते थे, ने कहा कि हालांकि घोटाले में बड़ा दिख रहा है, इसका कोई भी प्रभाव उनके नीचे की सीमा पर नहीं होगा। "हम अपनी जेब से बाहर नहीं होंगे। लेकिन हमने प्रतिष्ठा जोखिम का सामना किया है, उन्होंने कहा। quot से शाखा के वरिष्ठ अधिकारियों में से दो को निलंबित कर दिया गया है। हम इस तरह की असामान्य लेनदेन से बाहर निकलने की प्रणाली पर जांच कर रहे हैं, एक अन्य वरिष्ठ अधिकारी ने कहा कि उसका नाम न होना है। वरिष्ठ अधिकारियों ने कहा कि आंतरिक निरीक्षण विभाग ने हेड ऑफिस को सतर्क कर दिया कि उनकी ऑडिट रिपोर्ट ने अपने दिल्ली शाखा में विदेशी मुद्रा की मात्रा में अचानक बढ़ोतरी की है। इसके बाद एक फ्लैश रिपोर्ट जारी की गई और बैंक ने प्राथमिकी दर्ज की या फर्स्ट इंफोर्मेशन रिपोर्ट और सीबीआई को सतर्क कर दिया। मीडिया रिपोर्टों के मुताबिक, 1 अगस्त 2018 और 12 अगस्त के बीच शाखा से 8,667 विदेशी मुद्रा लेनदेन थे, जिससे बैंक इस मामले की जांच कर सके। बैंक039 की आंतरिक लेखा परीक्षा में पाया गया कि अशोक विहार शाखा का विदेशी मुद्रा कारोबार 500 गुना बढ़कर 21,529 करोड़ रुपए हो जो पिछले साल के मुकाबले पिछले वर्ष 45 करोड़ रुपए के विदेशी मुद्रा कारोबार में था। मीडिया से जुड़ी अधिक जानकारी संबंधित प्रश्न संबंधित प्रश्न बैंक ऑफ बड़ौदा विदेशी मुद्रा घोटाला: सीबीआई ने छापे, सवाल संदिग्ध नई दिल्ली: सीबीडीआई टीमों ने कथित भुगतान के ढंका में एक बैंक ऑफ बड़ौदा शाखा से हांगकांग को 6,000 करोड़ रुपये के नकली लेनदेन के आरोप में दिल्ली में 50 स्थानों पर गिरफ्तार किया। गैर-मौजूद आयात का सीबीआई के सूत्रों ने बताया कि एजेंसी ने पाया है कि बैंक की अशोक विहार शाखा अपेक्षाकृत नया है, जिसने 2018 में केवल विदेशी मुद्रा लेनदेन करने की अनुमति दी थी। उन्होंने कहा कि जुलाई, 2018 और जुलाई के बीच लगभग 8,000 लेनदेन के जरिये 6,000 करोड़ रुपये का स्थानांतरण किया गया था। , 2018. सीबीआई के प्रवक्ता देवप्रीत सिंह ने यहां कहा कि मामले का ब्योरा देते हुए आज यह आरोप लगाया गया था कि प्रत्येक लेनदेन में भेजे गए राशि को 1 लाख अमरीकी डॉलर से कम रखा जाएगा। सभी प्रेषण हांगकांग के लिए किए गए थे। इस राशि को आयात के लिए अग्रिम के रूप में प्रेषित किया गया था और ज्यादातर मामलों में, लाभार्थी ही था, प्रवक्ता ने कहा। हाल में खोले गए चालू खातों में ज्यादातर विदेशी मुद्रा-संबंधित लेनदेन किए गए जिनमें भारी नकदी प्राप्तियां देखी गईं, लेकिन शाखा ने असाधारण लेन-देन रिपोर्ट (ईटीआर) उत्पन्न नहीं की और उच्च मूल्य लेनदेन की निगरानी नहीं की, उन्होंने कहा। सूत्रों ने बताया कि इन प्रेषणों को बैंकों द्वारा इस्तेमाल किए गए सॉफ़्टवेयर द्वारा ऐसे लेनदेन के बारे में सतर्क करने के लिए एक लाख डालर से कम राशि में विभाजित करके भेजा गया है। उन्होंने टैक्सेशन भाषा में कहा कि तकनीक को स्मुरिंग के रूप में जाना जाता है और धारक ऐसे लेनदेन की जांच को छोड़ने में सक्षम थे। सूत्रों ने बताया कि ज्यादातर 59 अभियुक्तों की पहचान एजेंसी द्वारा की गई है, जिसने लगभग 200 अधिकारियों से जुड़े बड़े अभियान में 50 स्थानों पर छापेमारी की है। यह पता चला था कि कंपनियों के फर्मों द्वारा दिए गए अधिकांश पते या तो झूठे थे या कंपनियों के फर्मों के पास मौजूद पते पर मौजूद नहीं थे। आरोपी व्यक्तियों के कथित रूप से उस अपराध के कपट में शामिल होने की पहचान की गई है और उनकी पूछताछ चल रही है, उन्होंने कहा। मामले में आरोपी और लाभार्थी के बारे में सीबीआई तंग कर रही है कि दावा है कि एक नाजुक स्थिति में जांच खतरे में नहीं है। सीबीआई ने धारा 120-बी (आपराधिक षड्यंत्र) के तहत भारतीय दंड संहिता की 420 (धोखाधड़ी) और धारा 13 (2) के साथ भ्रष्टाचार निरोधक अधिनियम, 1 9 की 13 (1) (डी) के साथ 59 मौजूदा खाता धारकों और अज्ञात के साथ पढ़ा है। बैंक ऑफ बड़ौदा की शिकायत पर बैंक अधिकारी और निजी व्यक्तियों एफआईआर में आरोप लगाया गया है कि 59 मौजूदा खाताधारकों और अज्ञात बैंक अधिकारियों ने गैरकानूनी गैर भुगतान के भुगतान के तहत स्थापित बैंकिंग मानदंडों के उल्लंघन में गैरकानूनी और अनियमित तरीके से लगभग 6,000 करोड़ रुपये के विदेशी मुद्रा के विदेशी मुद्रा का विदेशी मुद्रा प्रेषण भेजने के लिए साजिश रची। मौजूदा आयात प्रवर्तन निदेशालय ने भी इस मामले में एक मामला दर्ज किया है और इस पर खोज की है। कल, कांग्रेस ने इस मामले में जांच की मांग की थी। यह अजीब बात है कि हांगकांग से काजू, दाल और चावल खरीदने के लिए पैसा भेजा गया था, कांग्रेस प्रवक्ता आरपीएन सिंह ने कहा था। बैंक ने आंतरिक जांच करवाई थी, जो ऑडिट के बाद बैंक के अशोक विहार शाखा से लगभग 8000 लेनदेन दिखाए थे, उन्होंने पाया कि इन संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट करने के लिए उनके हिस्से में विफल रहा है। उन्होंने कहा था कि जो खाताधारक कथित तौर पर हांगकांग को इन भुगतानों को भेज रहे थे, उन्होंने दावा किया था कि ये काजू, चावल आदि के आयात के लिए अग्रिम थे, जबकि ऐसा कोई आयात कभी नहीं हुआ।